Erste NYESZ-R - befektetési példák

Érdemes korán kezdeni!

Továbbiakban két esetet mutatunk be, melyek a befizetés rendszerességében különböznek.

1. Rendszeres befizetés

Ebben az esetben Zoli 37 éven át évi 100 000 forintot fektet be, míg Anna 10 éven át 250 000 forintot.

	Zoli	Anna
Az öregségi nyugdíj eléréséig hátralévő évek száma	37	10
Befektetés éves hozama	6%	6%
Évente a NYESZ-R számlára befizet	100 000 Ft	250 000 Ft
előtakarékossági támogatást igénybe vesz minden évben	igen	igen
Éves 20%-os előtakarékossági támogatás	20 000 Ft	50 000 Ft
Megtakarítás értéke nyugdíjba vonuláskor	16 035 783 Ft	4 151 950 Ft

A jogszabályi feltételek teljesülése esetén (adómentesség mellett és előtakarékossági támogatás igénybe vételével) a befektetés értéke nyugdíjba vonuláskor Zoli esetén 16 035 783 forint, míg Anna esetén aki 2,5-szer többet fizet be évente a NYESZ-R számlára, 4 151 950 forint.

Az alábbiakban feltüntetett diagram szemléletesen ábrázolja a két befektető megtakarításainak értékét nyugdíjba vonuláskor.

2. Eseti befizetés

Ebben az esetben mind Zoli, mind Anna egyszeri alkalommal 2 000 000 forintot fektetnek be, további befektetések nincsenek.

	Zoli	Anna
Az öregségi nyugdíj eléréséig hátralévő évek száma	37	10
Befektetés éves hozama	6%	6%
Egyszeri befizetés összege	2 000 000 Ft	2 000 000 Ft
előtakarékossági támogatást igénybe vesz minden évben	igen	igen
Egyszeri 20%-os előtakarékossági támogatás	100 000 Ft	130 000 Ft
Megtakarítás értéke nyugdíjba vonuláskor	18 086 899 Ft	3 801 328 Ft

A jogszabályi feltételek teljesülése esetén (adómentesség mellett és előtakarékossági támogatás igénybe vételével) a befektetés értéke nyugdíjba vonuláskor Zoli esetén 18 086 899 forint, míg Anna esetén 3 801 328 forint.

A feltüntetett diagram szemléletesen ábrázolja a két befektető megtakarításainak értékét nyugdíjba vonuláskor.

* Amennyiben nyugdíjszolgáltatás keretében megszünteti NYESZ-R számláját, de a megelőző év után járó előtakarékossági támogatást még nem kapta meg, kérheti az előtakarékossági támogatást egy tetszőleges bankszámlára történő utalását is.

Jelen tájékoztató anyag nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak és befektetési tanácsadásnak, továbbá adótanácsadásnak.

A jelen tájékoztatóban hivatkozott előtakarékossági támogatás iránti igény az adóbevallásban érvényesíthető az ügyfél összevontan adózó jövedelmének adója (SZJA) terhére, amelyet az NAV utal át nyugdíj-előtakarékossági számlára.

A jelen tájékoztatás a kiadáskor (2013.01.02) hatályos jogszabályokat veszi figyelembe. A nyugdíj-előtakarékossági számlára vonatkozó szabályok (így különösen az adójogszabályok, illetve azok értelmezései) változhatnak, amelyből eredő következményekért az Erste Befektetési Zrt. nem felelős. Ezért a megfelelő befektetési döntései meghozatala előtt kérjük, részletesen tanulmányozza át a Nyugdíj-Előtakarékossági Számlára és az azon elhelyezett befektetések adózására vonatkozó előírásokat, valamint az ERSTE BEFEKTETÉSI ZRT. mindenkori Üzletszabályzatáról, hirdetményeit és a vonatkozó szerződéseit.

A számpéldákban feltüntetett hozamok csak elméletiek, amelyek a szemléltetést szolgálják, és nem jelentenek jövőbeli hozamra vonatkozó hozamígéretet. Nem számolnak továbbá az esetleges piaci és jogszabályi változásokkal, tranzakciós költségekkel, számlavezetési díjakkal.

A jelen tájékoztatóban foglaltak nem teljes körűek és az Erste Befektetési Zrt. a változtatás jogát fenntartja.