TBSZ - Kinek ajánlott?

Kinek ajánlott a Tartós Befektetési Számla?

Mindenkinek javasoljuk a TBSZ-t, élethelyzettől függően különböző befektetési termékekkel kombinálva.

• Mindenkinek! Hiszen mit veszíthet?
• Mindenkinek, aki szeretne mentesülni a kamat- árfolyamnyereség- és osztalékadó összegének megfizetése alól.
• Mindenkinek, aki kötelezettségektől mentesen szeretné kihasználni az adómentességet vagy a kedvezményes adózást.

Élethelyzetek és ajánlataink

1. Azon 30 év körüli magánbefektetőknek, akik kb. 1 millió forint megtakarítással rendelkeznek

• A megtakarítás legnagyobb részét kb. 800.000 forintot TBSZ-en történő befektetésre javasoljuk.
• Bármikor hozzáférhető részként normál számlára 20%, azaz 200.000 forint elhelyezését javasoljuk, pl.: Erste Tőkevédett Pénzpiaci Alapban.
• NYESZ-R számlára pedig havi rendszeres megtakarítás megkezdését javasoljuk az Erste Megtakarítási Program segítségével. Már kis összeggel is megéri a takarékoskodást elkezdeni, hiszen havi 3.000 Ft-tal több, mint 9.000.000 Ft áll majd rendelkezésre a nyugdíjba lépéskor. (Számolja ki megtakarításának alakulását kalkulátorunk segítségével!).

2. 50 év körüli magánbefektetőknek, akik kb. 2 millió Ft megtakarítással rendelkeznek

• A megtakarítás legnagyobb részét kb. 1.300.000 forintot TBSZ-en történő befektetésre javasoljuk.
• Bármikor hozzáférhető részként normál számlára 20%, azaz 400.000 forint elhelyezését javasoljuk, pl.: Erste Tőkevédett Pénzpiaci Alapban.
• NYESZ-R számlára 300.000 Ft befizetését javasoljuk, hiszen így visszaigényelhető 50.000 Ft az adóév végén.

---

A tájékoztatás nem teljes körű. A megfelelő befektetési döntés meghozatala érdekében kérjük, hogy tanulmányozza a tartós befektetési számlával kapcsolatos jogszabályi előírásokat, adóhatósági állásfoglalásokat, valamint a Erste Befektetési Zrt. üzletszabályzatát, vonatkozó szerződéses feltételeit, valamint Díjjegyzékét. Az üzletszabályzat tartós befektetési számlával kapcsolatos rendelkezéseinek elérhetőségéről, a szolgáltatás elérhetőségének kezdő időpontjáról külön közlemény rendelkezik. A fentiekben foglaltak kizárólag tájékoztatások és nem minősülnek adótanácsadásnak, befektetési tanácsadásnak, befektetésre való ösztönzésnek, ajánlattételi felhívásnak. A fentiekben foglaltakért az Erste Befektetési Zrt. nem felelős.

Az adózási tudnivalók nem tartalmaznak teljes körű információkat. Kérjük, döntése meghozatala előtt részletesen tájékozódjon a tartós befektetési számlával (TBSZ), nyugdíj-előtakarékossági számlával (NYESZ-R) és egyéb adózási kérdésekkel kapcsolatos jogszabályi feltételekről, valamint konzultáljon adótanácsadójával. Az adójogszabályok és azok értelmezései változhatnak, az abból fakadó következményekért Társaságunk, mint az Erste Befektetési Zrt. függő ügynöke, valamint az Erste Befektetési Zrt. sem tehető felelőssé.